Panduan Sumber Dana dan Harta

Dalam keadaan tertentu, kami perlu meminta verifikasi sumber dana dan/atau sumber harta Anda. Silakan merujuk pada penjelasan dan opsi verifikasi di bawah ini untuk membantu Anda memahami apa saja yang diperlukan saat mengajukan aplikasi.

Apa yang dimaksud dengan 'sumber dana'?

Sumber dana mengacu pada asal dana yang akan digunakan dalam suatu transaksi atau diterima ke dalam rekening. Kami diharuskan memverifikasi bahwa dana Anda berasal dari sumber yang sah.

Opsi verifikasi Sumber Dana

Sumber dana	Opsi verifikasi
Pendapatan bisnis	Laporan bank perusahaan menunjukkan pembayaran masuk dari pelanggan Kontrak dengan pelanggan Invoice (hanya didukung oleh laporan bank yang menunjukkan dana masuk terkait)
Investasi pemegang saham eksternal (contoh: VC atau crowdfunding)	Liputan media independen tentang suntikan investasi VC Salinan kontrak investasi dengan rincian semua pihak, jumlah yang diinvestasikan Laporan bank yang menunjukkan penerimaan dana dan investasi perusahaan Surat yang ditandatangani dari perusahaan investasi/penyedia dana yang merinci dana (di atas kertas berkop surat) Surat yang ditandatangani dari akuntan/pengacara yang memenuhi syarat sehubungan dengan investasi Profil online crowdfunding
Investasi/modal UBO (perorangan)	Lihat tabel di bawah untuk pilihan sumber harta UBO
Pinjaman, uang muka dan pinjaman lainnya	Salinan perjanjian pinjaman dan rincian jaminan/jaminan yang dimiliki Salinan laporan pinjaman Laporan bank yang menunjukkan penerimaan dana dan nama pemberi pinjaman
Transfer antar perusahaan	Laporan bank yang menunjukkan penerimaan dana dan nama perusahaan induk/saudara perempuan Surat yang ditandatangani dari perusahaan induk/saudara yang merinci dana (di atas kertas berkop surat) Surat yang ditandatangani dari akuntan/pengacara yang berkualifikasi sehubungan dengan dana tersebut
Sumbangan atau hibah	Surat/kontrak hibah Pemerintah/LSM Pemberitahuan tentang hibah di situs web pemerintah/LSM
Hasil penjualan aset	Pengembalian pajak atas penjualan aset Copy kontrak aset perusahaan yang dijual Salinan kontrak penjualan aset swasta/UBO
Lainnya (teks bebas)	Tergantung pada masukan

Apa yang dimaksud dengan 'sumber harta'?

Sumber harta mengacu pada asal usul seluruh harta bersih individu, dan pemahaman tentang aktivitas yang menghasilkan harta tersebut dalam jangka panjang. Sumber harta tidak terbatas pada dana yang akan diterima di rekening.

Opsi verifikasi sumber harta

Sumber Harta	Dokumen yang dapat diterima
Pekerjaan	Slip gaji Laporan bank yang menunjukkan catatan setoran gaji ke rekening pribadi Surat verifikasi pekerjaan SPT pajak penghasilan
Properti/aset	Perjanjian sewa Catatan pembayaran sewa Laporan penilaian properti Laporan pendapatan investasi real estat Kontrak proyek
Investasi	Laporan akun investasi Catatan pembayaran dividen Laporan pendapatan bunga Laporan perolehan modal Catatan kontrak
Warisan	Surat wasiat Surat Pengacara & Pengacara Surat pengesahan hakim Surat Pemberitahuan Pajak Warisan Dokumen warisan bersertifikat yang disetujui pengadilan Laporan bank ahli waris
Lainnya	Surat hadiah Laporan bank donor Laporan rekening bank bisnis Pernyataan pensiun Perjanjian lisensi kekayaan intelektual Pemberitahuan subsidi atau hibah pemerintah Kontrak penjualan karya seni

Ada pertanyaan? Silakan login ke aplikasi Aspire dan hubungi kami melalui chatbox di pojok kanan bawah.

Ingin memberikan saran? Beri tahu kami di sini.